會上，商務(wù)部介紹了商務(wù)領(lǐng)域非法集資的風險隱患、防范非法集資的舉措以及下一步的工作考慮。商務(wù)部表示，將完善行業(yè)法律法規(guī)、提高監(jiān)管信息化水平以及定期開展風險排查，及時采取預(yù)防和控制措施化解風險隱患。

全文如下：

一、商務(wù)領(lǐng)域非法集資的風險隱患

按照國務(wù)院部門分工，商務(wù)部的職責主要集中在國內(nèi)外貿(mào)易和國際經(jīng)濟合作領(lǐng)域。近年來，商務(wù)部按照黨中央國務(wù)院部署，全面深化改革，完善體制機制，減少和下放了一批行政審批事項，積極探索加強事中事后監(jiān)管的方式方法，努力為企業(yè)經(jīng)營發(fā)展創(chuàng)造良好的市場環(huán)境。總體來看，批發(fā)零售餐飲、居民服務(wù)以及對外貿(mào)易等相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展，市場化程度高，競爭較為充分，很難被非法集資者利用。但在少數(shù)具有資金密集特點的行業(yè)中，存在不規(guī)范經(jīng)營引發(fā)非法集資風險的可能性。

一是一些融資租賃企業(yè)存在以工業(yè)原材料、貴重金屬等非固定資產(chǎn)為租賃物、夸大租賃物價值等合規(guī)經(jīng)營方面的問題，偏離其“融物”的本質(zhì)，容易產(chǎn)生風險。二是在單用途商業(yè)預(yù)付卡領(lǐng)域，如消費者遇到發(fā)卡企業(yè)以承諾資金收益等回報的方式發(fā)行預(yù)付卡或低折扣發(fā)卡的情形，應(yīng)予高度警惕，防范違約風險。三是有的典當行、融資租賃公司的股東同時投資融資擔保公司、小額貸款公司、投資咨詢公司、財富管理公司、網(wǎng)絡(luò)借貸公司等企業(yè)，而且存在關(guān)聯(lián)交易，一旦這類企業(yè)發(fā)生違法違規(guī)事件，風險就可能波及到典當行和融資租賃公司。

二、商務(wù)部防范非法集資的舉措

《國務(wù)院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)[2015]59號文)印發(fā)后，商務(wù)部高度重視，立即研究部署相關(guān)工作，著力加強特殊行業(yè)管理，化解非法集資隱患。主要開展了以下工作：

一是嚴格日常監(jiān)管。加強有關(guān)行業(yè)制度建設(shè)。貫徹《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導意見》(國辦發(fā)〔2015〕68號)，對促進融資租賃業(yè)健康有序快速發(fā)展進行全面部署，著力強化行業(yè)監(jiān)管。同時抓緊研究完善融資租賃企業(yè)相關(guān)管理辦法。建立健全相關(guān)行業(yè)信息管理系統(tǒng)。通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)、單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，對融資租賃、典當公司和發(fā)卡企業(yè)相關(guān)經(jīng)營的關(guān)鍵指標進行動態(tài)監(jiān)測，及時了解企業(yè)經(jīng)營狀況、合規(guī)情況。加強行業(yè)指導。充分發(fā)揮各行業(yè)協(xié)會作用，強化行業(yè)自律管理。引導有關(guān)企業(yè)切實加強內(nèi)部管理，及時報告重大事項，做到合法合規(guī)經(jīng)營。

二是加強督促檢查。商務(wù)部加強對有關(guān)行業(yè)企業(yè)的隨機抽查，完善隨機抽取檢查對象、隨機選派人員的“雙隨機”抽查機制。密切與相關(guān)行業(yè)協(xié)會的聯(lián)系，拓寬監(jiān)測渠道。綜合日常管理執(zhí)法信息和相關(guān)行業(yè)協(xié)會反映，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，采取預(yù)防措施化解非法集資風險，發(fā)現(xiàn)重大線索和問題，及時報告轉(zhuǎn)交。2016年，商務(wù)部組織8個督查組赴安徽、山東等9省市開展實地檢查，督促各地商務(wù)主管部門貫徹落實國發(fā)[2015]59號文精神，切實加強特殊行業(yè)監(jiān)管，配合有關(guān)部門做好非法集資風險防范工作。

三是推進信用建設(shè)。商務(wù)部積極貫徹落實國務(wù)院印發(fā)的《社會信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要》，將推進商務(wù)誠信體系建設(shè)作為加強行業(yè)監(jiān)管、預(yù)防非法集資的一項重要舉措。2015年，商務(wù)部部署推動行政管理信息共享平臺建設(shè)，初步建成商務(wù)領(lǐng)域企業(yè)信用信息交換共享平臺；會同財政部、質(zhì)檢總局印發(fā)文件，支持江蘇等4省市開展商務(wù)誠信體系建設(shè)試點工作；會同國資委印發(fā)文件，明確提出加快構(gòu)建行業(yè)協(xié)會商會組織、第三方機構(gòu)合作、會員企業(yè)參與、政府指導推動、社會監(jiān)督協(xié)作的“五位一體”行業(yè)信用體系的總體目標；會同中宣部、中央文明辦、發(fā)展改革委等17部門聯(lián)合開展“誠信興商宣傳月”活動，從守信激勵和失信懲戒兩個層面開展誠信宣傳，突出部門工作特色，推動完善商務(wù)誠信建設(shè)長效機制。

四是開展風險排查。2015年，商務(wù)部辦公廳先后三次印發(fā)通知，圍繞融資租賃、典當和單用途商業(yè)預(yù)付卡等特殊行業(yè)和領(lǐng)域，開展非法集資風險排查。各地商務(wù)主管部門采取了企業(yè)自查自糾、約談企業(yè)管理人員、現(xiàn)場檢查、信息系統(tǒng)督查、第三方審計等多種措施開展排查。通過排查發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)企業(yè)資金來源流向和業(yè)務(wù)操作都能嚴格按照法律法規(guī)要求規(guī)范運作，但也發(fā)現(xiàn)了一些潛在風險和隱患，我們及時采取了報告當?shù)卣?、移交當?shù)毓矙C關(guān)等必要措施。在風險排查的同時，加大了風險警示和宣傳教育力度，在典當企業(yè)的經(jīng)營場所顯著位置張貼警示標語，引導社會公眾增強風險意識和辨別能力。

三、下一步的工作考慮

下一步，商務(wù)部將按照59號文要求，進一步加強特殊行業(yè)管理，配合有關(guān)部門做好非法集資風險防范工作。主要表現(xiàn)在：一是完善行業(yè)法律法規(guī)。研究修訂《典當管理辦法》、《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》和《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法》。二是提高監(jiān)管信息化水平。充分利用全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，加強實時監(jiān)測和風險預(yù)警。強化典當融資風險管理與統(tǒng)計，及時掌握企業(yè)合規(guī)經(jīng)營情況，研究建立融資租賃企業(yè)報送信息異常名錄和黑名單制度。三是定期開展風險排查。指導各地商務(wù)主管部門加大重點行業(yè)領(lǐng)域檢查力度，積極配合有關(guān)部門，做到風險檢查工作常態(tài)化。加強對有關(guān)企業(yè)可能涉及非法金融交易的風險防范和監(jiān)測，及時采取預(yù)防和控制措施化解風險隱患。完善重大事項報告制度，及時報告轉(zhuǎn)交重大線索和問題。

來源：中國網(wǎng)財經(jīng)